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【案情简介】
张某为广州人，手中有闲钱，想投资理财。某日，张某通过广告得知投资某公司A产品可以获得高额回报，于是，前往该公司咨询，公司负责人周某告知投资该公司A产品，可获得1830%的高额年利率，同时到期归还本金，张某心动，随与公司签订《产品购销合同》和《借款合同》，并如约汇款50万元。但合同期限届满后，周某仅归还张某部分款项，称其余款项因公司经营出现问题暂无法还款，张某心存疑虑，随联合其他理财投资人员报警。公安查明，周某在未取得银监局融资行政许可的情况下，伙同高某等人成立公司，通过上述手段，共骗取张某等349名被害人的款项6551万元，除返还被害人1360万元，剩余款项用于公司经营、支付利息、归还到期本金、支付员工的工资、提成等，造成社会公众损失5191万元。检察院指控被告人周某犯集资诈骗罪，周某的辩护律师以周某涉嫌非法吸收公众存款罪进行辩护。
【争议焦点】
周某构成集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪？
【判决结果】
（一）被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元；
（二）继续追缴被告人周某的违法所得，按比例发还本案各被害人。
【律师解读】
《刑法》第一百九十二条规定，集资诈骗罪是指“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的”；《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款罪是指“违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为”，两者的主要区别:第一，犯罪目的不同。集资诈骗罪是将非法集资的资金占为己有，而后者是通过非法吸收存款进行盈利活动，并无将非法吸收的存款据为己有的目的。第二，客观方面表现不同。集资诈骗表现为使用虚构事实、隐瞒事实真相的诈骗方法非法集资，数额较大；而后者表现为不具备主体资格而非法吸收公众存款，或者具备主体资格而采取非法方式吸收公众存款。
就本案而言，周某构成非法吸收公众存款罪，符合该罪的四个条件，即：（1）未经有关部门批准吸收资金，即具有非法性；（2）通过公开途径向社会宣传：（3）承诺给予出资一定的回报：（4）向社会不特定的对象吸收资金。周某经营的公司未取得银监局融资行政许可，并且通过广告的方式向社会公开宣传，承诺对投资者给予高额回报，其对象是社会不特定群体，据此，周某的行为构成非法吸收公众存款罪。而集资诈骗罪是具有“非法占有目的的非法吸收公众存款”，周某的公司有正常业务，前期存在盈利，且周某并无虚构业务而非法占有公众资金的主观意图，因此，周某不构成集资诈骗罪。
作者简介
曲衍桥律师，现为北京市盈科律师事务所高级合伙人，擅长领域为公司法律纠纷、经济犯罪辩护及婚姻家事类纠纷，具有多年财务从业经验。
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